Как открыть банковский счет на оффшорную компанию в 2021 году?

Что значит вывести деньги в оффшоры?

Ещё одна важная тема, которая всегда следует рядом с вопросом «что такое оффшоры» и которую мы простым языком стараемся раскрыть: что значит выводить деньги в оффшоры? Учитывая всё выше сказанное, вы уже можете сделать собственные выводы.

Первый из них – вывести активы под управление оффшорной компании. Подобным способом в оффшоры выводят доли компаний (продают их оффшорной компании), недвижимость и движимое имущество (записывают дом или яхту на компанию на Бермудах), отправляют денежные средства.

Последний пункт означает, что у компании также есть банковский счет, на который можно отправить деньги. Такой же счет может быть не только корпоративным, но и личным. В этом контексте вывести деньги в оффшор может означать перевести денежные средства в оффшорный или иностранный банк.

Кстати, иностранный счет является одним из самых первых инструментов, который стоит заполучить, чтобы защитить свои активы. Подумайте о том, что происходит в России с банковским сектором: у банков отзывают лицензии, вкладчиков обманывают, власти выплачивают страховые деньги в рублях, даже если вклад был в долларах или евро.

Плюс добавим санкции, попытки спасти бюджет за счет вкладчиков и замедление экономики – получается невесёлая картинка, которая способна нанести урон вашему бюджету.

Именно поэтому открытие иностранного или оффшорного счета – разумный шаг по защите активов. Он понадобиться не только для личных целей, но и для оффшорной компании. Мы предлагаем читателям портала бесплатную консультацию по подбору банковского счета, как для личных, так и для корпоративных целей.

Напишите о своём желании открыть счет на адрес info@offshore-pro.info и уже в ближайшее время получите ответы на такие вопросы, как: где открыть счет? В каком банке? Как быстро открывают счет? Какой счет нужен для моей компании?

Нужно ли платить налоги с оффшорного банковского счета?

Многие говорят, что оффшоры помогают минимизировать налоги. Однако всё не столь прямолинейно: налогообложением чаще всего занимается та страна, резидентом которой вы являетесь. От неё зависят правила, которым вы подчиняетесь.

Зачастую необходимо декларировать все свои доходы, независимо от страны происхождения, в том числе и на оффшорных счетах. И платить налоги, если доход попадает под определённые критерии.

Оффшоры же не собирают налоги на своей территории, что позволяет избежать двойного налогообложения.

Вопрос с налогами в любом случае остаётся важным и острым. Решать его лучше непосредственно со специалистами.

Банки, необанки, платежные системы для оффшоров

На протяжении нескольких десятилетий традиционные банки занимали удобные лидирующие позиции в сфере платежно-финансовых операций. Но быстрый рост цифровых решений дал новым участникам рынка возможность нарушить этот статус-кво.

С одной стороны стабильное положение классических банков на рынке подкрепляется сильным доверием, масштабностью, но эти исторические преимущества больше нельзя воспринимать как должное.

Особенно когда появились финтех-компании с платежными системами и необанки. Они отлично подходят для многих видов бизнеса, и особенно для оффшоров, деятельностью класса high risk.

Наши эксперты помогут вам подобрать банк, чтобы вы могли открыть счет оффшору в более надежном или таком банке, который готов работать с более «рискованными» клиентами. Но правильно будет ознакомить вас и с альтернативными возможностями.

Необанки на 100% являются цифровыми, что означает, что вы можете использовать только приложения или интернет для доступа к своим деньгам. Услуги такого банкинга будут востребованы в индустрии финансовых технологий. Благодаря удобным функциям, трекерам расходов и сберегательным кассам, необанки позволяют контролировать финансы, принимать более обоснованные решения.

Рекомендуем обратить внимание на ряд европейских и азиатских платежных систем, которые обладают лучшими характеристиками в этой категории

Наряду с общей репутацией банка, важно учитывать их финансовые показатели. . Однозначно необанки, платежные системы будут лидировать по легкости открытия счета

Иногда процесс сбора документов для классических банках может занять много времени и сил. 

Однозначно необанки, платежные системы будут лидировать по легкости открытия счета. Иногда процесс сбора документов для классических банках может занять много времени и сил. 

Даже если у банка отличные финансовые показатели, он расположен в юрисдикции премиального банковского обслуживания, то зачастую с ним может быть сложно вести дело именно из-за жестких проверок, большого объема документов и информации, которые потребуется предоставить. 

Во многих привлекательных банках и иностранных юрисдикциях нелегко проводить банковские операции. Местные банки часто требуют внесения высоких минимальных депозитов для нерезидентов (особенно оффшоров). Может потребоваться провести нескольких встреч, чтобы открыть счет.

Пакет документов для открытия счета на частное лицо

• нотариально заверенная скан-копия паспорта;
• документ, подтверждающий место проживания;
• оригинал справки с места трудоустройства (необходим, для подтверждения платежеспособности физического лица);
• резюме с указанием источника происхождения денежных средств и планируемых будущих операций по счету.

Перечень необходимых документов может меняться в зависимости от выбранной страны. Например, некоторые иностранные банки, практикуют предоставление рекомендаций от других лиц, скайп-собеседование или даже личное присутствие. Когда пакет документов готов, его направляют для проверки комплаенсом банка, процесс может занять до 30-ти дней. Но даже при правильно собранном и заполненном пакете документе, физическое лицо может получить отказ от иностранного банка. Компания Offshore Pro Group, советует использовать услугу PRE-APPROVAL, с ее помощью, можно получить предварительное решение на открытие иностранного счета, из заранее подобранных и наиболее подходящих банков для вас.

Компания Offshore Pro Group, предлагает персональную помощь для принятия правильных финансовых решений. Мы являемся зарегистрированными профессиональными посредниками, предлагающими комплексные оффшорные решения, если вы еще не знаете, как открыть счет в оффшорном банке для физических лиц в 2019, запишитесь к нам на бесплатную консультацию или напишите на электронную почту:info@offshore-pro.info. 

Легально ли открыть оффшорный счет?

Если вы можете доказать легальность происхождения средств, а также не нарушаете валютное законодательство страны, в которой являетесь валютным и/или налоговым резидентом, то имеете полное право открывать иностранный (оффшорный) счет где и когда угодно. В некоторых случаях о нём необходимо отчитываться перед налоговой службой, но в целом запрета на открытие оффшорного счета нет.

Что такое оффшорный счет?

Оффшорный счет – счет в стране, в которой вы не проживаете и не являетесь гражданином. Иными словами – любой иностранный счет может считаться оффшорным. Хотя иногда оффшорным счетом называют счета в банках, которые работают в так называемых оффшорных зонах. В большинстве случаев, с точки зрения обмена информацией и прозрачности, что классические оффшоры, что обычные юрисдикции выглядят одинаково. Вопрос в том, для чего вам нужен счет в конкретном месте и как вы его используете.

Как открыть оффшорный счет?

Для того, чтобы открыть оффшорный счет необходимо:- Выбрать подходящую страну и банк;— Собрать комплект документов, которые требуются в банке;— Убедиться, что документы подготовлены верно и что банк не откажет вам в обслуживании из-за глупой опечатки (а такое случается);— Посетить банк лично или удалённо, чтобы пройти собеседование, после чего дождаться решения от банка.

Что такое оффшорный банковский счет?

Оффшорный банковский счет – это счет, который открыл в банке нерезидент. Если житель Украины открывает банковский счет в Сингапуре, то он считается оффшорным.

Зачем это делается? По разным причинам, но основными являются:

• Диверсификация активов (не хранить все яйца в одной корзине);
• Бизнес-нужды (международная компания, торговля, накопление ресурсов);
• Личные нужды (человек много путешествует и таким образом экономит на конвертации валют и обслуживании);
• Налоговые выгоды (оффшорные юрисдикции помогают снизить налоговую нагрузку на бизнес и личный доход.

Какую цель преследуете вы? Оффшорный банкинг позволит решить ваши тактические и стратегические задачи.

Как открыть оффшорные счета юридическому лицу?

Цель использования оффшорного счета для корпоративных лиц несколько отличается от физических. Даже можно сказать, несмотря на множество законодательных изменений, юридическим лицам проще и удобнее пользоваться оффшорными счетами, нежели физическим.

Именно поэтому частные инвесторы специально открывают иностранную компанию, чтобы затем на неё открыть иностранный счет.

Помимо защиты активов, оффшорная компания и оффшорной счет позволяют задуматься о налоговой экономии в рамках закона, о международных сделках без глупых ограничений, об инвестициях в новые, недоступные ранее инструменты.

Как открыть оффшорный счет корпоративным лицам?

1. Написать на почтовый адрес info@offshore-pro.info о желании открыть счет и записаться на бесплатную консультацию;
2. Выбрать конкретный банк (или несколько сразу – благодаря этому и процедуре pre-approval вы снизите риск отказа), после чего оплатить комиссию за открытие счета.

Оплата принимается картами, банковскими и денежными переводами.

1. Под присмотром консультантов подготовить документы. Основными являются:
   1. Паспорта владельцев и директоров компаний;
   2. Документы, подтверждающие место проживания директоров и владельцев (оплата коммунальных счетов и т.п.);
   3. Заявление в банк;
   4. Уставные документы компании;
   5. Сертификаты благонадежности;
   6. Дополнительные документы по запросу;
2. Дождаться решения банка по заявке;
3. Начать использовать счет!

Что такое оффшорный счет?

Любая страна, в которой вы не проживаете и в которой не являетесь резидентом, будет является для вас оффшором. В свою очередь не каждый иностранный банк автоматически оффшорный банк, но оффшорный счет, оформленный в подходящем оффшорном банке – это удобный инструмент, для защиты ваших средств от вороха форс-мажоров возможных в вашем государстве. Так же это инструмент диверсификации активов и проходной билет на передовые финансовые рынки мира.

Легально ли использовать оффшорные банки?

Сразу и прямо ответим, что, современные оффшорные зоны и страны жестко контролируются как внутри самой страны, так и странами, заинтересованными в финансовой чистоте своих граждан. Существуют специальные международные организации, контролирующие прозрачность банков по всему миру. Если вы зарегистрировали оффшорный счет, то вы обязаны отчитываться о своей прибыли, которую получили за границей и платить налоги в стране своего налогового резидентства. Это делает вашу деятельность легальной.

Где открыть оффшорный счет?

Отталкиваться нужно в первую очередь от своих целей

Вам нужен личный счет или для компании? На какую сумму хотите открыть счет и какой банк работает в этом диапазоне? Для вас важно обеспечить минимальный налог или вам нужен лучший сервис? Проанализировав эти вопросы и четко ответив, можно выбрать из Европейских, Азиатских, Американских или «островных» банков. Много зависит от престижа, если вам важно вести бизнес, к примеру, с Европейскими партнерами

Не последнее место занимает политическая стабильность в стране: из-за беспорядков или революции ваши средства могут быть заблокированы.

К чему готовиться реальным и потенциальным владельцам счетов в оффшорах

Владельцам счетов в оффшорных банках (как физлицам, так и компаниям) следует быть готовым к тому, что отечественные налоговики с 2018 года будут располагать информацией:

• обо всех зарубежных счетах российских налоговых резидентов;
• об остатках денежных средств на зарубежных счетах и совершенных с использованием счета платежах;
• о различных видах полученного за рубежом инвестиционного дохода (включая дивиденды, проценты, доходы от страховых продуктов, средства от реализации финансовых активов).

Такая возможность у контролеров появилась в связи с присоединением 12.05.2016 России к Соглашению об автоматическом обмене финансовой информацией, представляющему собой правовую основу для реализации автоматического обмена информацией на базе Единого стандарта отчетности.

Таким образом, планирующим открывать счет в заграничном банке компаниям и физлицам следует тщательно изучить возникающие в связи с этим обязанности, включающие:

• уведомление контролеров о закрытии или открытии счета в зарубежном банке;
• сообщение им информации о движении денежных средств по счету;
• соблюдение требований закона о валютном регулировании и валютном контроле от 10.12.2003 № 173-ФЗ.

Возможности оффшорного банкинга

Оффшорные банковские операции составляют значительную часть международной финансовой системы. Некоторые эксперты считают, что до половины мирового капитала проходит через офшорные центры. Говорят, что в ОФК проживает 1,2% населения мира и на их долю приходится 26% мирового богатства, в том числе 31% чистой прибыли транснациональных корпораций США

Группа активистов заявляет, что 13-20 триллионов фунтов стерлингов хранятся на офшорных счетах, но реальная цифра может быть намного выше, если принять во внимание размещение капитала в Китае, России и США на международном уровне. Однако эти часто выдаваемые цифры не выдерживают критики, равно как и теория черной дыры, согласно которой капитал скрывается вдали от финансовой и налоговой систем в ОФЦ

Подобно тому, как преступник использует кошелек, идентифицированный и конфискованный как доходы от преступной деятельности, для кого-либо было бы нелогично хранить неиспользованные активы. Более того, большая часть капитала, протекающего через транспортные средства в ОФЦ, представляет собой совокупный инвестиционный капитал пенсионных фондов, институциональных и частных инвесторов, который необходимо использовать в промышленности по всему миру.

Триллионы депозитов и ценных бумаг хранятся в оффшорных банках, в основном в международных коммерческих компаниях (IBC) и трастах . Среди оффшорных банков швейцарские банки владеют примерно 35% мировых частных и институциональных фондов (или 3 триллиона швейцарских франков ), а Каймановы острова (депозиты более 2 триллионов долларов США) являются пятым крупнейшим банковским центром в мире по объему вкладов. . Однако данные Швейцарского национального банка показывают, что активы иностранных лиц на счетах в швейцарских банках снизились на 28,1% с января 2008 года по ноябрь 2009 года.

Как я смогу открыть оффшорный банковский счет (процедура)?

1. Записаться на консультацию к специалистам OffshoreWealth;
2. Уточнить, какие банки подходят вам больше всего и выбрать несколько из них.
3. Оплатить комиссию за открытие счета. Может быть два варианта:
   1. Целенаправленно работать с одним банком (есть риск отказа и потери средств);
   2. Воспользоваться процедурой pre-approval (заявка подаётся сразу в несколько банков и даже если некоторые откажут, другие согласятся – экономия времени, а деньги в любом случае пойдут на открытие счета);
4. Подготовить пакет документов – мы его проверим и вышлем в банк;
5. Дождаться решения банка;
6. В положительном случае подтвердить свою личность (лично или дистанционно) и начать использовать счет.

Процедура занимает от пары дней до нескольких недель, в зависимости от банка и страны. Чем больше вклады и лучше условия, тем дольше проверки, как в случае с компаниями, так и в случае с физическими лицами.

Ответы на часто задаваемые вопросы по оффшорам (FAQ)

При открытии бизнеса в оффшорной зоне очень часто у начинающих предпринимателей и директоров компаний возникает ряд затруднений. Ниже приводятся ответы на самые актуальные вопросы.

Вопрос №1. Как открыть (зарегистрировать) оффшорную компанию?

Основная масса российских организаций, которые желают оптимизировать свой бизнес при помощи оффшоров, пользуются услугами посредников.

В этом случае юридическое лицо экономит время и заключает юридически правомерный договор, соблюдая законодательство страны. Данная посредническая услуга является платной.

При самостоятельной регистрации заинтересованное лицо получает от юрисдикции информацию обо всем перечне требуемых документов и условиях оферты.

Вопрос 2. Где и как купить «готовый оффшор»?

При покупке «готового оффшора» необходимо пользоваться услугами надежных посредников. От качества их работы и профессионализма зависит дальнейшая эффективность деятельности офшорной компании.

При выборе посредника следует воспользоваться некоторыми рекомендациями:

Наличие опыта работы на рынке и репутация. Солидные опытные компании, как правило, профессионально выполняют свою работу и поддерживают свою репутацию.
Наличие у посредника вариантов предложений в различных оффшорных зонах.

Получение подробной консультации

При выборе оффшорной зоны очень важно получить полную и доступную консультацию об экономических и политических аспектах деятельности в стране и ее законодательных особенностях.

Доверие и конфиденциальность. Посредник должен иметь особый подход к каждому заказчику, сохраняя в тайне информацию о финансовой деятельности компании.

Дополнительные гарантии о надежности посредника при открытии банковского счета

Как правило, квалифицированные посредники предоставляют одновременно услуги по регистрации компании в оффшорах и открытие банковского счета.

Контроль над внесением изменений в «черный список» оффшоров. Для оказания качественных услуг компания-посредник должна быть в курсе о периодически вносимых изменениях в «черный список» оффшорных зон.

Гарантии посредника. Клиент должен получить гарантии от посредника, что предлагаемая оффшорная компания не использовалась ранее и имеет безупречную историю.

Оптимальная рыночная цена на услуги посредника. Стоимость услуг у лидеров посреднического рынка отличается незначительно и обусловлена конъектурой рынка.

Оценка посредников по данным критериям позволит выбрать оптимальный вариант для сотрудничества и тем самым купить подходящий «готовый оффшор».

Вопрос №3. Что означает деоффшоризация — что это такое простыми словами?

В настоящее время существенная доля среднего и крупного бизнеса применяет в хозяйственной деятельности иностранные активы.

Российское руководство заинтересовано в увеличении доходной части бюджета поэтому, проводя политику деофшоризации, снижает количество оффшорных предприятий в отечественном бизнесе.

В современных условиях регистрация компании, при надлежащем выполнении всех процедур, занимает от 3 дней до 3 недель.

Используя услуги уполномоченных организаций, которые регистрируют оффшорные компании, собственнику не обязательно присутствовать лично.

Вопрос №5. Что такое Offshore money?

Вопрос: В сети встречал компанию ООО «Оффшор Мани», которая предлагает выплатить 17 тыс.рублей на мой счет. Это лохотрон? И как эта компания соприкасается с термином оффшора?

Ответ: Данная организация не имеет ничего общего с офшором, обманутым пользователям даже не удалось найти и убедиться в регистрации этой компании. Это очередная схема обмана, т.е. «лохотрон», где Вам предлагают перевести денежные средства на счет, но перед этим необходимо оплатить комиссию.

Как открыть счет

Прежде чем открыть счет на оффшорную компанию, ее учредитель должен изучить некоторые информацию:

• устав банка, его внутренний регламент, нормы и правила обслуживания;
• список необходимых документов для начала сотрудничества;
• образец заявления;
• размер платы за предоставление финансовых услуг со стороны кредитной организации.

Но, конечно, когда речь идет о сотрудничестве зарубежного банка, в первую очередь, нужно убедиться в его положительной репутации, а когда речь идет об оффшорных счетах, нужно быть уверенным не только состоятельности банка, но и в репутации самой оффшорной зоны. Конечно, каждый может открыть счет в оффшорном банке самостоятельно не прибегая к помощи третьих лиц, но все-таки таким сервисом пренебрегать не стоит, ведь посредники, как правило, хоть и взимают плату за свои услуги, но достаточно хорошо знают специфику сотрудничества с иностранными банками и помогут подобрать вариант для каждого клиента, наиболее подходящий непосредственно для него.

Кому следует открывать оффшорные банковские счета?

Оффшорный банкинг помогает вам защитить, приумножить и диверсифицировать ваше состояние. И это касается не только сверхбогатых граждан. Есть реальные угрозы, стоящие перед нами каждый день, и как законопослушные граждане, которые приобрели свое богатство по старинке через напряженную работу, вам нужно четко понимать как защитить и приумножить ваши накопления.

Оффшорное банковское дело защищает вас от этих опасений, будь то необоснованные судебные иски, конфискация активов, заморозка банковского счета по требованию налоговой инспекции, или необоснованные требования вашего правительства относительно личных вкладов граждан. Как это может быть сделано можно спросить у пострадавших от заморозки средств на счетах Сберегательного Банка в России в 1991 году, когда средствами граждан были фактически профинансирован дефицит государственного бюджета 2-х лет (1991 и 1992 годов). 

Не следует также забывать о возможности экономического или даже политического банкротства, даже системообразующих банков некоторых стран. 

Тот факт, что вы читаете эту статью, предполагает, что вы понимаете определенные преимущества оффшорного банкинга. А с правильными инструментами и стратегиями вы скоро начнете извлекать реальную пользу для ваших активов и реализации бизнес-планов.

Сегодня многие посетители портала InternationalWealth используют оффшорные банки по разным причинам и у всех были разные мотивации для открытия счетов.

Кому то нужны личные счета для повседневных операций во время путешествий по миру и для снижения высоких комиссий. Кто-то является международным высокопрофессиональным сотрудником с работодателями из разных стран, а кто-то является владельцем иностранного бизнеса, который хотел бы платить своим поставщикам и обрабатывать местные платежи в разных странах.

Некоторые из них являются предпринимателями с международным бизнесом, которые используют оффшорные банковские операции для дополнения своего уже существующего бизнеса и повышения налоговой эффективности.

У многих интересантов есть оффшорные банковские счета, чтобы просто диверсифицировать свои активы и избежать внутренних рисков в странах с экономиками переходного типа. В таких случаях их часто беспокоит политическая, социальная или экономическая нестабильность своих стран.

Эти граждане знают, что они могут найти более безопасные банки, лучший сервис и лучшую прибыль в оффшоре. Они также получают выгоду от снижения рисков и улучшенной защиты своих активов.

Кроме того, есть люди, ориентированные на рынок, которые охотятся за более высокой доходностью через оффшорные банковские счета. Они знают, что в оффшорных банках доступны более высокие процентные ставки, чем в западных. Им нужно знать лучшие банковские варианты для увеличения своего капитала.

Итак, хотите ли вы приумножить свое богатство, сократить расходы или защитить свои активы, для всех вас найдется свой вариант оффшорного банка.

Но, прежде чем вы сможете воспользоваться преимуществами, вам необходимо знать, на какие страны и банки следует ориентироваться, какие стратегии использовать, и как избежать ошибок при открытии оффшорного банковского счета.

К сожалению, открытие банковских счетов за рубежом становится труднее. Банковские законы и правила не только меняются, но и ужесточаются. И эта тенденция будет только продолжаться. Это означает, что открыть счет в будущем будет еще сложнее. Времена «легкого» открытия оффшорного счета прошли, а попытка открыть оффшорные счета без нужной информации и контактов стала почти невозможной и болезненно дорогой.

Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентовс опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.