Как иностранцу открыть счет или взять ипотеку в банке великобритании

Our use of cookies

We use necessary cookies to make our site work (for example, to manage your session). We’d also like to use some non-essential cookies (including third-party cookies) to help us improve the site. By clicking ‘Accept recommended settings’ on this banner, you accept our use of optional cookies.

Necessary cookies	Analytics cookies
Yes	Yes	Accept recommended cookies
Yes	No	Proceed with necessary cookies only

Necessary cookies

Necessary cookies enable core functionality on our website such as security, network management, and accessibility. You may disable these by changing your browser settings, but this may affect how the website functions.

Пройдите социологический опрос!

Коммерческие банки, работающие в Великобритании

Как открыть счет в иностранном банке

Коммерческие банки Великобритании (их еще называют депозитными финансовыми учреждениями) – это основа банковской системы страны. Обслуживают они не только институты, оперирующие денежными средствами, и промышленные компании, но и отдельных физических лиц.

Поэтому депозитные банки получили название розничных. Они выполняют практически любую финансовую операцию, включая прием депозитов или вкладов: сберегательных, срочных, до востребования.

Если говорить о влиятельных финансовых учреждениях, головной офис которых находится не в столице Британии, то список можно дополнить банком Bristol & West. Его штаб-квартира находится в Бристоле. Этот банк является подразделением Bank of Ireland. Основное направление бизнеса – ипотечное кредитование.

Продолжая разговор о ведущих кредитных организациях Англии, нельзя обойти вниманием крупнейший британский банк HSBC. В рейтинге Forbes Global 2000 самых крупных компаний мира в 2021 году он находится на 17-м месте

Розничная сеть этого финансового конгломерата охватывает 67 государств мира и в ней обслуживаются примерно 39 млн клиентов. Основные регионы деятельности – Великобритания и Гонконг.

Другие банки в Англии

В отличие от депозитных (розничных) банков, другие банки Туманного Альбиона (за исключением сберегательных) являются оптовыми, поскольку проводят крупные сделки, в основном с институтами и компаниями, а не с физическими лицами.

Торговые банки ведут происхождение от торговых фирм, которые специализировались на акцептовании векселей. В основе их деятельности находилось хорошее знание уровня платежеспособности различных компаний, разбросанных по всему миру.

Акцептные операции приносили очень большую прибыль, из-за чего эти фирмы перестали торговать и обрели статус банков, специализирующихся на предоставлении акцептного займа. Их стали называть акцептными домами.

По сравнению с объемом операций, которые проводят банки «Большой четверки», данный показатель торговых банковских учреждений значительно меньше. Однако в определенных сегментах британского финансового рынка они играют важную роль.

Например, крупнейшие банки Англии, относящиеся к категории торговых, являются активными участниками рынка золота. До 2004 года в их число входили такие компании:

N M Rothschild & Sons. В 2004 году место этой финансовой группы занял банк Barclays Capital.
Pixley & Abell. Ее выкупил и заменил Deutsche Bank.
Samuel Montagu & Co. С 2004 года место этой компании занимает банк HSBC, являющийся ее собственником.
Mocatta & Goldsmith. В 2004 г. место этой компании заняла компания Scotia-Mocatta.
Sharps Wilkins. После ее слияния с Pixley & Abell эту компанию заменил Deutsche Bank.

На территории Великобритании функционируют также иностранные банки с капиталом, принадлежащим другим государствам. В Лондоне их офисы появись в XIX столетии.

Настоящий бум по открытию филиалов зарубежных банков в столице Англии начался с середины XX века:

в 1950-х годах их насчитывалось около 80;
к концу 1960-х иностранных банков было уже больше 150;
в настоящее время их количество превышает 450.

Российские банки в Лондоне пока не собираются сворачивать свой бизнес. На такое решение не повлияли ни небезызвестные санкции в отношении России, ни неопределенность с выходом Соединенного Королевства из состава ЕС (Brexit).

Сегодня в столице Великобритании открыты офисы таких банков из РФ:

“Альфа-Банка”;
компании «Открытие Капитал»;
VTB Capital;
Sberbank CIB.

Например, г-н Чухлов, занимающий должность финансового директора “Альфа-Банка”, уточнил, что в лондонском отделении работает всего несколько сотрудников, и у руководства банка нет намерений закрывать офис по причине возможного Brexit.

Не менее оптимистично сообщение пресс-службы VTB Capital: «… по всем направлениям бизнес-деятельности работа офиса продолжается в штатном режиме».

Тем, кого интересует, сколько банков в Великобритании, сообщим, что по состоянию на начало мая 2021 года количество финансовых учреждений, функционирующих в Соединенном Королевстве (включая его заморские территории), составляло 4 188.

Governance of RTGS and CHAPS

Как взять ипотеку в сша?

We have dedicated governance arrangements for the RTGS infrastructure and CHAPS payment system.

The RTGS/CHAPS Board (the Board) provides strategic leadership for the RTGS infrastructure and CHAPS payment system. The Board operates within the Bank’s wider governance structure, reporting to the Governor and Court.

The Board supports the delivery of the Bank’s mission to promote the good of the people of the United Kingdom by maintaining monetary and financial stability. It also seeks to promote efficiency, innovation and competition in sterling payments, wherever that can be safely done without impairing stability.

As operator of a systemically important payment system, the Bank is accountable for the end-to-end risk management of the CHAPS payment system. The Board supports this through the oversight of all risks that could affect the payment system’s resilience.

For both RTGS and CHAPS, the Board is responsible for:

setting strategic aims
setting risk tolerances
reviewing the risk management frameworks and overseeing the risk profiles and risk mitigation
reviewing the audit programme
reviewing business continuity and crisis management

Выпуск банкнот Банком Англии

Как открыть банковский счет на оффшорную компанию в 2021 году?

Банк выпускает банкноты с 1694 года. Банкноты первоначально писались от руки; хотя с 1725 года они были частично напечатаны, кассиры по-прежнему должны были подписать каждую банкноту и сделать ее платежеспособной. С 1855 года банкноты начали печатать полностью. До 1928 все банкноты были «Белые Банкноты», напечатанные в черном цвете и с пустой обратной стороной. В 18 и 19 веках были выпущены белые банкноты номиналом 1 и 2 фунта стерлингов. В течение 20-го века были выпущены белые банкноты номиналом от 5 до 1000 фунтов стерлингов.

До середины 19-го века коммерческим банкам разрешалось выпускать свои собственные банкноты, и банкноты, выпущенные провинциальными банковскими компаниями обычно были в обращении. Согласно Закону о банковской хартии 1844 года начался процесс ограничения эмиссии банкнот; новым банкам было запрещено выпускать свои собственные банкноты, а существующим эмиссионным банкам запрещено расширять их выпуск. Поскольку провинциальные банковские компании объединялись, что бы сформировать более крупные банки, они теряли свое право выпускать банкноты, и английская частная банкнота в конце концов исчезла, оставив Банку монополию эмиссии банкнот в Англии и Уэльсе. Последним частным банком, который выпустил свои собственные банкноты в 1921 года в Англии и Уэльсе был Фокс, Фаулер и компания. Тем не менее, ограничения Закона 1844 года затрагивали только банки Англии и Уэльса, и сегодня три коммерческих банка Шотландии и четыре Северной Ирландии, под управлением Банка, продолжают выпускать свои собственные банкноты.

В начале Первой мировой войны был принят Закон 1914 года о валютах и банкнотах, который предоставил временные полномочия Казначейству Великобритании по выпуску банкнот номиналом 1 фунт стерлингов и 10/ — (десять шиллингов). Казначейские банкноты имели полный статус законного средства платежа и были не конвертируемым в золото через банк; они заменили золотую монету в обращении, для того, чтобы предотвратить падение курса фунта стерлингов и позволить закупать сырье для производства вооружения. На этих банкнотах фигурировал образ короля Джоржа V (На банкнотах Банка Англии не изображали монарха до 1960 года). На каждой банкноте говорилось следующее:

СОЕДИНЕННОЕ КОРОЛЕВСТВО ВЕЛИКОБРИТАНИИ И ИРЛАНДИИ — Денежные банкноты — это законное средство платежа на выплату любой суммы — выпускается лордами-уполномоченными Казначейства Его Величества в соответствии с Законом полномочного органа Парламента (4 и 5 Гео В с.14).

Казначейские банкноты выпускались до 1928 года, когда согласно Закону 1928 года о валютах и банкнотах банкам вернули выпущенные банкноты. Банк Англии выпустил банкноты номиналом десять шиллингов и один фунт в первый раз 22 ноября 1928 года.

Во время Второй мировой войны действовала немецкая операция «Бернхард», во время которой была предпринята попытка подделать банкноты номиналами от 5 до 50 фунтов стерлингов, производя ежемесячно в течении 1943 года 500000 банкнот. Первоначальный план состоял в том, что бы сбросить на парашютах деньги над Великобританией для того, что бы дестабилизировать британскую экономику, но банкнотам было найдено более полезное применение для оплаты немецких агентов, работающих по всей Европе. Хотя большинство подделок попало в руки союзников в конце войны, они часто появлялись в течение многих лет после этого, что привело к деноминации банкнот выше 5 фунтов стерлингов, которые были изъяты из обращения.

В 2006 году более 53 млн. фунтов стерлингов в банкнотах, принадлежащих Банку, были украдены из хранилища в Тонбридже, графство Кент.

Современные банкноты печатаются по контракту с Де Ла Рю Каренси в Лоутоне, графство Эссекс.

G

G7 — group of seven major economies: Canada, France, Germany, Italy, Japan, the United Kingdom and the United States.

G10 — Belgium, Canada, France, Germany, Italy, Japan, the Netherlands, Sweden, Switzerland, the United Kingdom and the United States

G20 — group of twenty finance ministers and central bank governors

GFC — global financial crisis

GfK — Gesellschaft für Konsumforschung — Germany’s largest market research institute.

GLAC — gone-concern loss-absorbing capacity

GDP — gross domestic product — GDP is a measure of the size and health of a country’s economy over a period of time (usually one quarter or one year). It is also used to compare the size of different economies at a point in time.

Governor — in addition to their duties as Governor, they also chair the Monetary Policy Committee, Financial Policy Committee and the Board of the Prudential Regulation Committee.

G-SIB — global systemically important bank

G-SIFI — Globally Systemically Important Financial Institution

G-SII — global systemically important insurer

GUUG — group on UTI and UPI Governance

Our use of cookies

Necessary cookies	Analytics cookies
Yes	Yes	Accept recommended cookies
Yes	No	Proceed with necessary cookies only

Necessary cookies

Forgeries in the Restriction Period

The Restriction Period (1797 to 1821) temporarily removed the Bank of England’s obligation to exchange banknotes for an equivalent value of gold. It was brought in due to a shortage of gold caused by overprinting of banknotes.

This period provided the conditions in which forgery could thrive, because the Bank of England issued low-denomination notes (£1 and £2) for the first time to compensate for the shortage of gold coin. These notes were handled by people who were not used to paper currency and who were often illiterate. They quickly became the natural dupes of the forgers.

Forgery of Bank of England banknotes was considered a capital offence, and over 300 people were hanged during this period. The Bank of England Archive contains much of the Freshfields Prison correspondence between the Bank of England and prisoners held on forgery charges.

World War One

On 10 August 1914, the Court of Directors minutes announced that the Governor ‘had granted leave with full pay to as many clerks as could possibly be spared to serve in the Defensive Forces of the Country.’

Seventy-one Bank of England staff lost their lives during World War One. Today, we honour those members of staff, along with those who died during World War Two, in the Bank’s entrance hall and with a statue in the garden court that was commissioned after the war.

The Bank of England played an important role in helping the Government finance the war, for example by issuing War Stocks in 1914. Although it was reported that these war stocks were oversubscribed, the public did not actually buy enough to help fund the effort. The Bank therefore bought much of the stock out of its own reserves, and hid this fact to maintain public confidence. This was recently discovered in analysis of the Bank’s ledgers by our researchers.

How we do our job

We gather data

We gather and analyse data from banks and building societies, credit unions, insurers and mortgage companies. We publish much of it in our regular statistical releases.

Show more about gathering data

The UK’s Office for National Statistics (ONS) is a major customer for our data. We’ve published our service agreement with them.

We also provide data to the European Central Bank (ECB) and the Bank for International Settlements (BIS).

Find out more about our statistics and data.

Show less about gathering data

We research

Research helps us to make better decisions. Data is an important part of this work. But we also listen to businesses and local communities around the UK.

Show more about our research

Our research agenda sets our research priorities. We welcome research contributions from academics, policymakers and experts across all disciplines.

Our researchers take part in academic conferences and publish in peer-reviewed journals.

Our staff can publish their views on research issues in our Bank Underground blog and in working papers. To encourage debate we organise research seminars and conferences.

Listening to businesses and communities

We have a team of ‘agents’ who go around the UK talking to businesses and communities to understand what is happening locally. You can read their regular report ‘Agents’ Summary of Business Conditions’ or find out about our community outreach programme.

Show less our research

We want everyone to understand how the economy works and what we do. So we produce introductory guides to the economy and free education resources for schools.

Who uses CHAPS?

Direct participants in CHAPS include the traditional high-street banks and a number of international and custody banks. Many more financial institutions access the system indirectly and make their payments via direct participants. This is known as agency or correspondent banking.

CHAPS payments have several main uses:

Financial institutions and some of the largest businesses use CHAPS to settle money market and foreign exchange transactions
Corporates use CHAPS for high value and time-sensitive payments such as to suppliers or for payment of taxes
CHAPS is commonly used by solicitors and conveyancers to complete housing and other property transactions
Individuals may use CHAPS to buy high-value items such as a car or pay a deposit for a house

строительство

Банк Англии возглавляет управляющий Банка Англии . С марта 2020 года это Эндрю Бейли.

Закон о банковской деятельности 1998 года коренным образом изменил структуру совета директоров банка. Совет директоров должен состоять из управляющего банком, двух заместителей управляющего и 16 директоров. Члены Совета директоров назначаются короной по предложению премьер-министра. Постоянные директора называются исполнительными директорами . Директора , работающие неполный рабочий день ( неисполнительные директора ), нанимаются банками, отраслью или профсоюзами и предназначены, в частности, для представления экономических и социальных интересов. Управляющий отвечает за политику центрального банка и должен представлять ее министру казначейства. Сам министр финансов имеет право давать инструкции Банку Англии в целях защиты общественных интересов.

Закон о банковской деятельности 2009 года предусматривает ряд реформ, направленных на модернизацию совета директоров. Было также решено, что большинство членов должны работать неполный рабочий день. Брэдли Фрид — нынешний председатель совета директоров.

Состав *Совета директоров*
Фамилия	функция
Эндрю Бейли	Управляющий Банка Англии
Брэдли Фрид	Председатель совета директоров
Бен Бродбент	Вице-губернатор (денежно-кредитная политика)
Сэр Джон Канлифф	Вице-губернатор (финансовая стабильность)
Сэм Вудс	Вице-губернатор, генеральный директор Управление пруденциального регулирования
Сэр Дэвид Рамсден	Вице-губернатор (финансовые рынки)
Энн Гловер	Неисполнительный директор
Диана Хардинг	Неисполнительный директор
Рон Халифа	Неисполнительный директор
Диана Ноубл	Неисполнительный директор
Фрэнсис О’Грэйди	Неисполнительный директор
Ханнеке Смитс	Неисполнительный директор
Дороти Томпсон	Неисполнительный директор

How we’re funded

Although we are a public body, we do not get a budget from the UK Treasury. Instead, we generate the funds we need for our work by:

investing the money banks have to hold with us (this is called the ‘Cash Ratio Deposit scheme’)
charging the firms we regulate a fee
providing banking services to our customers, who include overseas central banks
charging for the cost of producing banknotes
charging a management fee for services we provide to government agencies
investing the capital we have built up over 300 years

We generate more income than we spend, so each year we contribute millions of pounds to the UK Treasury.

Read our short guide to Who pays for the Bank of England?

You can also find more information about our sources of funds in the of our Annual Report (page 28).

Our financial reporting

We publish accounts on the same basis as a normal company. We pay corporation tax on our profits and a dividend to the Treasury as shareholder. A memorandum of understanding with the Treasury sets out the dividend formula and the relationship to capital.

подтверждающие документы

↑ ( с оригинала от 24 марта 2010 г. в Интернет-архиве ) Информация: ссылка на архив вставлена автоматически и еще не проверена. Пожалуйста, проверьте исходную и архивную ссылку в соответствии с инструкциями, а затем удалите это уведомление. . Веб-сайт Банка Англии. Проверено 25 ноября 2009 года.
Энн Долганос Пикер: Международные экономические индикаторы и центральные банки. 2007, с. 15.
Bank Lexicon: Краткий словарь денег, банковского дела и фондовой биржи. 1988, с. 294.
↑ Силке Горный: Краткий экономический словарь. 1983, с. 329.
Йозеф Кулишер: Общая экономическая история средневековья и современности. 1988, с. 350.
Йозеф Кулишер: Общая экономическая история средневековья и современности. 1988, с. 347.
Фридрих-Леопольд фон Стехов: роспуск разделения труда в английской банковской системе. ISBN 3-7908-0129-1 .
Ханс Эгон Бюшген: Das kleine Banklexikon , 1997, с. 164.
JG Ван Диллен: История основных государственных банков. 1964, стр. 209-211.
↑ Meyers Konversationslexikon, Том 2: Атлантида — жук-скарабей. 1885, с. 335.
Ричард Робертс, Дэвид Кинастон : Банк Англии. 1995, с. 226.
Gunnar Heinsohn, Otto Steiger: Property Economics. 2006, с. 134.
Евгений Филиппович фон Филиппсберг: Банк Англии на службе финансового управления государства. 1885, с. 41.
↑ Сабина Линдлбауэр: Путеводитель ADAC plus. 2007, с. 35.
Ричард Робертс, Дэвид Кинастон: Банк Англии. 1995, с. 5 ф.
Евгений Филиппович фон Филиппсберг: Банк Англии на службе финансового управления государства. 1885, с. 87 ф.
Ричард Робертс, Дэвид Кинастон: Банк Англии. 1995, с. 6.
↑ Силке Горный: Краткий экономический словарь. 1983, с. 330.
↑ Энциклопедическая лексика денег, банковского дела и фондовой биржи. 1967/68, с. 1654.
Дитер Циглер: Корсет «старушки». 1990, с. 24 ф.
Ричард Робертс, Дэвид Кинастон: Банк Англии. 1995, с. 231.
↑ Энциклопедический словарь денег, банковского дела и фондовой биржи. 1967/68, с. 1655.
Герхард Мюллер, Йозеф Лоффельхольц: Bank Lexicon. 1998, с. 341.
Рудольф Бек, Конрад Шредер: Справочник по истории культуры Великобритании. 2006, с. 151.
↑ ( с оригинала от 15 апреля 2012 г. на WebCite ) Информация: ссылка на архив вставлена автоматически и еще не проверена. Пожалуйста, проверьте исходную и архивную ссылку в соответствии с инструкциями, а затем удалите это уведомление. (PDF; 162 кБ). Веб-сайт Банка Англии. Проверено 30 ноября 2009 года.
Курм-Энгельс, Handelsblatt, 18 мая 2006 г., с. 27.
Юрген Крумнов: «Лексикон Gabler Bank». 2000, с. 154 ф.
^ Сайт Совета

C

CAPE — cyclically adjusted price/earning ratioCBDC — Central Bank Digital Currency

— UK Government National Cyber Security Programme — provides direction on how to conduct a safe yet realistic simulated attack on the people, processes and technology that comprise a firm’s cyber security controls.

CBI — Confederation of British Industry

CBILS — Coronavirus Business Interruption Loan Scheme

CBPS —

CCAR — Comprehensive Capital Analysis Review

CCBS — Centre for Central Banking Studies — runs an extensive programme of events for central bankers and financial regulators from around the world.

CCFF — Covid Corporate Financing Facility — information for those seeking to participate in the scheme

CCLB — countercyclical leverage buffer

CCP — central counterparty

CCR — Credit Conditions Review — a bi-annual assessment of the latest developments in bank funding and household and corporate credit conditions — last published in April 2018.

CCS — Credit Conditions Survey — a quarterly survey of banks and building societies, which aims to improve our understanding of trends and developments in credit conditions.

CCSAM — CREST Certified Simulated Attack Manager

CCSAS — CREST Certified Simulated Attack Specialist

CCTIM — CREST Certified Threat Intelligence Manager

CCyB —

CDE — critical data elements

CDS — credit default swap

CEIC — CEIC Data Company Ltd

CEO — chief executive officer

CETA — Comprehensive Economic and Trade Agreement

CET1 — common equity Tier 1

CFO — chief financial officer

CFRF — Climate Financial Risk Forum

CFTC — Commodity Futures Trading Commission

CG — control group

CGC — control group co-ordinator

CGFS — Committee on the Global Financial System

The Chancellor — the Chancellor leads the Treasury which is the government department for economic and financial matters. Their work includes generating income (through tax and borrowing) and controlling government spending.

CHAPS — Clearing House Automated Payment System — a payment system we operate which allows payments made between UK accounts to arrive the same day they are made.

Chief Cashier — responsible for making sure that our banknotes have the latest anti-counterfeiting technology and that there are enough banknotes in circulation. You can find the Chief Cashier’s signature on every one of our banknotes — see the Chief Cashiers page.

Chief Operating Officer (COO) — the COO has responsibility for the day-to-day operations of the institution, including Human Resources, Finance, Property, IT and Security.

CI — capability indicator

CIPD — Chartered Institute of Personnel and Development

CIPS — Chartered Institute of Purchasing and Supply

CIS — collective insurance schemes

CJEU — Court of Justice of the European Union

CJRS — Coronavirus Job Retention Scheme

CLBILS — Coronavirus Large Business Interruption Loan Scheme

CLO — collateralised loan obligation

CLS — continuous linked settlement

CM —

CMA — Competition and Markets Authority

CMA — Chicago Mercantile Exchange

CMBS — commercial mortgage-backed security

CMG — crisis management group

CML — Council of Mortgage Lenders

CoCo — contingent convertible capital instrument

COICOP — classification of individual consumption by purpose

Collateral — an asset that a borrower offers a lender to secure a loan. If a borrower fails to repay a loan, the lender can keep or sell the collateral.

ComFrame — Common Framework for the Supervision of Internationally Active Insurance Groups

COREP — Common Reporting

Court of Directors — sets our strategy and budget and takes key decisions on resourcing and appointments — see the Court of Directors page.

CPMI — Committee on Payments and Market Infrastructures

CP — Consultation Paper — a publication which outlines and invites comments on details of a new policy we are looking to implement.

CPI — consumer prices index — see the inflation page.

CPI inflation — inflation measured by the consumer prices index.

CPIH — an index of consumer prices that includes a measure of owner-occupiers’ housing costs.

CRA — credit rating agencies

CRD IV — Capital Requirements Directive IV — EU legislation that sets prudential rules for banks, building societies and investment firms.

CRD V — CRR and CRD collectively

CRE — commercial real estate

CREST — Council for Registered Ethical Security Testers

CRM — comprehensive risk measure

CRR — Capital Requirements Regulation

CSD — Central securities depositories

CSDR — Central Securities Depositories Regulation

CSPP — corporate sector purchase programme

CSSE — Centre for Systems Science and Engineering

CST — concurrent stress test

CTRF —

Individuals’ information rights

You have a number of rights under data protection laws in relation to data held about you. For example, under certain circumstances, by law you have the right to:

Request access to your personal information (sometimes known as a ‘subject access request’). This enables you to receive a copy of the personal information we hold about you.
Request correction of the personal information that we hold about you. This enables you to ask us to have any incomplete or inaccurate information we hold about you corrected.
Request erasure of your personal information. This enables you to ask us to delete or remove personal information where there is no good reason for us continuing to process it. You also have the right to ask us to delete or remove your personal information where you have exercised your right to object to processing (see below).
Object to processing of your personal information where we are relying on a legitimate interest (or those of a third party) and there is something about your particular situation which makes you want to object to processing on this ground. You also have the right to object where we are processing your personal information for direct marketing purposes.
Request the restriction of processing of your personal information. This enables you to ask us to suspend the processing of personal information about you, for example if you want us to establish its accuracy or the reason for processing it.
Request the transfer of your personal information to another party.

E

EAC — Environmental Audit Committee

EAD — exposure at default

EBA — European Banking Authority

EBITDA — earnings before interest, taxes, depreciation and amortisation

EC — European Commission

ECAI — external credit assessment institution

ECB — European Central Bank

ECC — Economic Consultative Committee

ECL — expected credit loss

ECTR — Extended Collateral Term Repo

ED — Executive Director

EDTF — Enhanced Disclosure Task Force

EEA — European Economic Area

EEA — Exchange Equalisation Account

EFFR — effective federal funds rate

EFSF — European Financial Stability Facility

EIOPA — European Insurance and Occupational Pensions Authority

ELA — emergency liquidity assistance

EME — emerging market economy

EMIR — European Market Infrastructure Regulation

EOTHO — Eat Out to Help Out

ERI — exchange rate index

ERM — equity release mortgage

ESA — European Supervisory Authorities

ESCB — European System of Central Banks

ESFS — European System of Financial Supervision

ESMA — European Securities and Markets Authority

ESRB — European Systemic Risk Board

ET — Executive Team

ETF — exchange-traded fund

EU — European Union

EUI — Euroclear UK & Ireland Limited

Euribor — euro interbank offered rate

Bank of England founded

The Bank of England began as a private bank that would act as a banker to the Government. It was primarily founded to fund the war effort against France. The King and Queen of the time, William and Mary, were two of the original stockholders.

The original Royal Charter of 1694, granted by King William and Queen Mary, explained that the Bank was founded to ‘promote the public Good and Benefit of our People’.

In essence, this is still used today in our current mission statement: ‘Promoting the good of the people of the United Kingdom by maintaining monetary and financial stability’.

The Bank of England opened for business on 1 August 1694 in temporary accommodation in the Mercers’ Hall in Cheapside. It had a staff of just 17 clerks and two gatekeepers.

Our use of cookies

Necessary cookies	Analytics cookies
Yes	Yes	Accept recommended cookies
Yes	No	Proceed with necessary cookies only

Necessary cookies

Особенности банковской системы Великобритании

Банковская система Великобритании трехуровневая.

Первый уровень – это Банк Англии. Его деятельность направлена на:
- обеспечение конкурентоспособности и устойчивости финансовой системы;
- поддержку стабильности курса национальной валюты.
На втором уровне находятся:
- специализированные коммерческие банки. Могут находиться под контролем и резидентов, и нерезидентов государства;
- компании, специализирующиеся на учете ценных бумаг.
Третий уровень занимают кредитные союзы и строительные общества.

До 1987 года де-юре существовало отличие между лицензированными депозитными организациями (licensed deposit takers) и банками. В число первых входили второразрядные либо только что образованные учреждения.

Финансовый рынок Британии считается одним из самых свободных в мире. Ограничения на валютные операции здесь практически отсутствуют.

При наличии бизнес-счета проводить денежные переводы и необходимые платежи можно в любой конвертируемой денежной единице. Причем за банковское обслуживание никакая плата не взимается. Денежные транзакции внутри страны тоже бесплатны.

Абсолютно все английские банки предоставляют клиентам удобство управления счетом. Доступ к нему может быть осуществлен из любой страны мира. Для выполнения любых финансовых операций, в том числе международных денежных переводов, можно воспользоваться интернетом.