Китайский банк в москве

Рекомендации

Общий

• Фен, Бангян; (2002). Век финансового развития Гонконга . Совместное издательство Гонконга. ISBN  962-04-2129-9 .
• . Март 2004 г.
• . Август 2002 г.

Корпоративное управление

• Чанг, О. . Стандарт . 10 марта 2004 г.
• . Сообщение BBC News, 10 июня 2003 г. Проверено 16 февраля 2005 г.
• Бэтчелор, M. Bloomberg через International Herald Tribune . 4 января 2005 г.
• Агентство Синьхуа , . Через People’s Daily . 6 августа 2004 г.
• . Сообщение и пресс-релиз БОЧК, 2 августа 2004 г.
• . Сообщение и пресс-релиз БОЧК, 5 августа 2004 г.
• Линг, Х. . Цайцзин , 5 марта 2004 г.
• . Жэньминь жибао . 20 февраля 2004 г.

Женьминьби бизнес

• Пресс-релиз денежно-кредитного управления . 18 ноября 2003 г.
• Валютное управление Гонконга, .
• Пресс-релиз денежно-кредитного управления Гонконга, . 24 декабря 2003 г.
• Агентство Синьхуа, . Через China Daily , 18 ноября 2003 г.

Необходимые документы

Чтобы открыть счет, вам потребуется заграничный паспорт, номер телефона для связи на территории КНР, а также 20 юаней – стоимость кредитной карты. Вам также нужно будет заполнить несколько бланков, указав паспортный номер, род своих занятий и прочую сопроводительную информацию.

Иностранцам достаточно сложно получить кредит. Для гарантии возвращения выделенных средств банковские организации требуют присутствия поручителя – гражданина КНР. Также устанавливается сумма в размере нескольких тыс. долл. США, которая используется как «несгораемый остаток».

Предпринимателям необходимо создать дочернее предприятие, чтобы открыть счет и использовать все преимущества местной платежной системы. Его отсутствие создает заметные сложности для бизнесменов, желающих осуществлять свою деятельность в Китае.

Банковская система Китая

В целом банковскую систему Китая можно разделить на три уровня. Первый уровень представляет Народный банк Китая (НБК) — он не является финансовым мегарегулятором, как ЦБ в России и ряде других стран, и составляет только часть высшего уровня банковской системы КНР.

В то время, как НБК отвечает за эмиссию нацвалюты, регулирование ее курса и прочие элементы валютной политики, банковским надзором занимается Всекитайская комиссия банковского регулирования. К первому уровню системы относятся также три банка развития, специализирующиеся на финансировании госпрограмм в промышленности, аграрном секторе и внешней торговле. Если сравнивать китайскую банковскую систему с российской, то на 2016 год картина была примерно такой:

Т.е. у России заметно большая доля банков с иностранным участием, но в остальном все схоже. Второй уровень китайской системы представляют коммерческие банки Китая, среди которых превалируют кредитно-финансовые организации государственной формы собственности.

При этом власти уделяют немалое внимание их развитию и увеличению эффективности работы. Поэтому банкротства финорганизаций в КНР явление нечастое — в данный момент после масштабных банкротств банков 2014-16 годов по тому же пути огосударствления банковского сектора идет и Россия

«Большая четверка» системно значимых китайских банков:

1. Bank of China;
2. Industrial and Commercial Bank of China (ICBC);
3. China Construction Bank;
4. Agricultural Bank of China

Три банка из этой четверки — крупнейшие мировые банки с общим капиталом около 10 трлн. $, тогда как Bank of China занимает пятое место. Общая стоимость активов китайских банков в 2016 году вышла на первое место с капитализацией в 33 триллиона долларов, обогнав банки Еврозоны. Интересно, что у всех четырех «китов» есть российские дочки, т.е. банки Китая в России:

1. АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА»;
2. АО «АйСиБиСи Банк»;
3. ООО «Чайна Констракшн Банк»;
4. ООО «Чайнасельхозбанк»

Российские дочки банков Китая участвуют в российской системе страхования вкладов, и вложения россиян (физлиц) застрахованы нашим АСВ. А вот в Китай иностранные банки смогли войти только в новом тысячелетии — после вступления КНР в ВТО. Притом функционирование финорганизаций, подконтрольных нерезидентам, сосредоточено в специальных экономических зонах и связано с привлекаемыми туда зарубежными инвестициями.

Помимо банков, на втором уровне денежной системы Китая находятся лизинговые, трастовые и другие компании, которые производят некоторые банковские операции.

У системы есть также третий уровень — муниципальные кредитные кооперативы, оформляющие ссуды малому и среднему бизнесу в городах и селах, и отделения почты, наряду с офисами китайских банков осуществляющие кассовое обслуживание граждан.

Страхование вкладов в Китае

Страховать банковские вклады в Поднебесной начали недавно — с 1 мая 2015 года. Есть версия, что правительство приняло соответствующее постановление в связи с ухудшением состояния ликвидности в банковской системе КНР.

Китайская система страхования депозитов отличается рядом особенностей:

• страховая защита гарантируется как вкладам граждан, так и депозитам юрлиц. Не застрахованы только межбанковские депозиты и вклады менеджеров высшего звена в возглавляемых ими банках;
• страхованию не подлежат депозиты в иностранных банках;
• фондом страхования вкладов управляет НБК — создание специализированной организации вроде российского АСВ только в проекте.

Потолок возмещения держателям депозитов — 500 тысяч юаней (около 4 млн 875 тыс. руб. по текущему курсу против 1,4 млн руб. вкладчикам-физлицам банков России). Страхуются вклады и в «народных деньгах», и в инвалюте.

Иностранные представительства и филиалы

В 1985 году банковское законодательство Китая позволило зарубежным банкам открывать свои представительства в этой стране. Появление иностранных банков в Китае было обусловлено стремительным развитием международной торговли и созданием зарубежных предприятий на территории КНР. В 2007 году было утверждено положение об «Управлении финансово-кредитными учреждениями с участием иностранного капитала». Это положение определяет спектр банковских операций, их количество, а также минимальную сумму активов для иностранного финансового учреждения.

Иностранные банки в Китае имеют право открыть свой филиал только после двух лет существования его представительства в КНР при наличии не менее 20 млрд. долл. США в активе.

Европейские банки в Китае

На территории КНР действует несколько филиалов европейских банков, самыми известными из которых являются нидерландские банки Algemene Bank Nederland и Amsterdam-Rotterdam Bank, немецкий банк Deutsche Bank и швейцарский банк Credit Suisse First Boston. Кроме того, в Китае также действуют французские, итальянские, бельгийские и английские банки.

Российские банки в Китае

К 2019 году из всех стран СНГ только Россия открыла в Поднебесной несколько банковских учреждений. В частности, на территории Китая действует 8 представительств и один филиал банка «ВТБ». Причем представительство «ВТБ» в Пекине осуществляет операции лишь по экспортно-импортным аккредитивам. Филиал банка был открыт в 2008 году в Шанхае, а его назначение – обслуживание товарооборота между Китаем и Россией.

Представительство банка «Промсвязьбанк» было открыто с целью обслуживания российских компаний «Роствертол» и ЛОМО. Представительства остальных банков, в числе которых «Сбербанк», «Газпромбанк» и Центральный банк России, также ориентированы на конкретный круг китайских клиентов, однако действуют на территории КНР без права осуществления банковских операций.

Проблемы банковского сектора

Политика государственного кредитования, в рамках которой предприятиям выдаются колоссальные суммы, может привести к дестабилизации финансового рынка Китая. Уже сегодня проблемные займы дают о себе знать. Многие организации признают себя банкротами и отказываются выплачивать долги. Вторая проблема сферы кредитования – коррупция, которая поглотила все основные государственные банки.

В 2003 году доля так называемых проблемных займов превысила двадцать процентов. В настоящий момент ее величина продолжает расти. Говорят, что она уже достигла размера 50 процентов, что свидетельствует о надвигающемся банковском кризисе в республике. Ситуация с невыплатой кредитов стоит достаточно остро и в сфере обслуживания частных лиц. Ежегодный прирост просроченных займов достиг пятнадцати процентов.

Банковская система Китая нуждается в масштабном вливании средств. Речь идет о миллионах. Азиатские банки показывают свое несовершенство в рамках международного финансового рынка. Они на протяжении длительного периода времени находились в тотальном подчинении у государства и не знакомы с нормами и нюансами международного права.

Чайна констракшн банк: официальный сайт

ООО «Чайна Констракшн Банк» — дочерняя организация государственного китайского банка China Construction Bank. Банк ориентирован в основном на обслуживание крупных и средних корпоративных клиентов. Фондируется преимущественно средствами материнской компании и корпоративных клиентов. Основным бенефициаром является Министерство финансов Китайской Народной Республики и ее правительство.

Кредитная организация была учреждена в марте 2013 года под наименованием ООО «Чайна Констракшн Банк». Является дочерней организацией крупного китайского государственного банка China Construction Bank*. Почти полностью финансируется за счет материнской компании. Банк входит в систему страхования вкладов физических лиц.

Банк полностью подконтролен материнской компании China Construction Bank (100%). Конечные бенефициары банка — Министерство финансов Китайской Народной Республики (57,31%), Гонконг Секьюритиз Клиринг Компани (30,93%), Министерство финансов Сингапура (5,77%). Оставшиеся 5,99% акций распределены между участниками, доля каждого из которых не превышает 1%.

Банк осуществляет свою деятельность через единственный офис, расположенный в Москве. Списочная численность сотрудников на 1 июля 2017 года составляла 70 человек. Собственная сеть банкоматов не развита. Обслуживание корпоративных клиентов — приоритетное направление деятельности кредитной организации. По данным банка, основной деятельностью организации является поддержка китайского бизнеса в России.

Банк практически не работает с физическими лицами. Согласно данным промежуточной отчетности по МСФО за первое полугодие 2017 года, основной объем корпоративного кредитного портфеля приходится на следующие отрасли экономики: металлургия (24,2%), химическая промышленность (18,5%), финансовый сектор (17,1%) и транспортные услуги (11,4%).

Объем собственных средств кредитной организации на 01.03.2018 составил 6 млрд рублей, с начала года данный показатель увеличился на 2,2% (или 128 млн рублей). Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 21,4% и 78,6% соответственно. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) на отчетную дату выполняется со значительным запасом, составляя 53,03% (при минимуме в 8%).

Основной объем активов кредитной организации приходится на статью выданных межбанковских кредитов, которая на отчетную дату формирует 74% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.03.2018 составляют 85,5% и 14,5% соответственно.

Список Fortune Global 500 2020

В этом списке представлены двадцать пять крупнейших китайских компаний согласно рейтингу Fortune Global 500 , который определяет крупнейшие компании мира по годовому доходу. Приведенные ниже цифры приведены в миллионах долларов США и относятся к финансовому году, заканчивающемуся 31 марта 2020 года. Также указаны штаб-квартира, количество сотрудников и основная отрасль каждой компании, а также их характеристики собственности.

История

Здание Банка Китая строится в 1988 году.

Группа Банка Китая

Открытие отделения Банка Китая в Гонконге в 1917 году ознаменовало вступление государственных китайских банков в банковский сектор тогдашней колонии. Вскоре этому примеру последовали и другие банки, начиная с Yien Yieh Commercial Bank в 1918 году. К моменту создания Китайской Народной Республики в 1949 году в Гонконге было 15 филиалов государственных китайских банков, а также филиалы девяти банков, зарегистрированных на материковой части. были государственно-частными совместными предприятиями. Кроме того, китайское правительство учредило банк Po Sang Bank в 1949 году и Nanyang Commercial Bank в 1950 году. Оба они были зарегистрированы в Гонконге.

В 1952 году девять государственно-частных банков (а именно Sin Hua Bank Limited , China & South Sea Bank , Kincheng Banking Corporation , China State Bank Limited , The National Commercial Bank Limited , Yien Yieh Commercial Bank , Young Brothers Banking Corporation , Wo Sang Bank и National Industrial Bank of China ) были сгруппированы в Объединенный офис совместных государственно-частных банков . Гонконгские отделения последних трех из этих девяти были закрыты в 1954 году, когда их родители были закрыты центральным правительством, а управление оставшимися шестью государственно-частными банками было передано региональному отделению Банка Гонконга и Макао. Китай в 1958 году Банка Китая позже взял на себя управление филиалами Гонконга Квантунской Provincial Bank , Hua Цзяо коммерческого банка и Банк коммуникаций (HKSE: 3328).

В июне 1975 года Банк Китая предпринял шаги по увеличению капитала государственно-частных банков. Поскольку весь новый капитал был получен от правительства Китая, доля частной собственности в государственно-частных банках была существенно сокращена, в некоторых случаях до менее 1%.

14 банков были переименованы в группу Bank of China в 1980-х годах после создания общей ИТ-платформы. Казначейские операции и операции по обмену иностранной валюты также были централизованы. Однако отдельные банки сохранили собственное управление. Сейчас они являются второй по величине банковской группой в Гонконге.

Реструктуризация и листинг

Гонконгский филиал Банка коммуникаций отделился от Группы Банка Китая в 1998 году. Группа Банка Китая начала реструктуризацию своей деятельности в 1999 году в рамках подготовки к первичному публичному размещению акций . Все миноритарные акционеры (кроме Chiyu) были выкуплены Банком Китая. Официальные планы реструктуризации получили одобрение Народного банка Китая и были начаты в январе 2001 года.

В результате реструктуризации все операции членов группы, зарегистрированной на материковой части, были объединены в Po Sang Bank, который затем был немедленно переименован в Bank of China (Hong Kong) Limited. Гонконг зарегистрировал коммерческий банк Nanyang, а Chiyu Banking Corporation стали дочерними предприятиями Bank of China (Hong Kong) Limited. Для слияния требовалось законодательство, поскольку Гонконг не допускает слияния через объединение интересов , что является обычной процедурой в Соединенных Штатах. Постановление о слиянии Bank of China (Hong Kong) Limited было одобрено Законодательным советом Гонконга 12 июля 2001 года, а слияние было завершено 1 октября 2001 года.

Рейтинг китайских банков

Многих интересует вопрос о том, какие китайские банки являются самыми лучшими. Чтобы дать на него исчерпывающий ответ, ниже представлен рейтинг банковских учреждений КНР.

“Большая четверка”

Под контролем банков, которые входят в состав “Большой четверки”, пребывает около 60 % местного рынка банковских услуг.

1. Самым крупным среди них является Промышленно-торговый банк Китая (Industrial and Commercial Bank of China, ICBC). Был основан в 1984 году. Штаб-квартира находится в столице – Пекине. Это учреждение является самым большим банком на планете. Сумма его активов по состоянию на 2021 год превышает 4 триллиона долларов. В Китае же на его долю приходится около 1/5 рынка банковских услуг.
2. На втором месте в мире и в КНР – Строительный банк Китая (China Construction Bank, ССВ). Функционирует с 1954 года. Штаб-квартира учреждения также расположена на территории Пекина. Объем активов данного банка составляет около 3,4 триллиона долларов. Учреждение создавалось для осуществления государственных взаиморасчетов, но со временем было перепрофилировано в коммерческое. Сегодня по всему миру функционирует свыше 14 тысяч филиалов Строительного банка Китая. Самые большие из них работают в Нью-Йорке, Сингапуре, Франкфурте, Токио, Люксембурге, Барселоне.
3. Третье место в “Большой четверке” и в мире принадлежит Сельскохозяйственному банку Китая (Agricultural Bank of China, АВС) с главным офисом в Пекине. Создан он в 1951 году. Первоначально его предназначение заключалось в помощи рабочим и крестьянам. В наше время суммарный объем активов банка равняется 3,235 триллиона долларов. Учреждение имеет около 24 тысяч отделений по всему миру, в частности, в таких странах, как Япония, Сингапур, Южная Корея, Австралия, США, Германия, Великобритания.
4. Почетное четвертое место занимает Банк Китая (Bank of China). Год основания 1912. Это одно из самых первых китайских банковских учреждений. Сегодня оно является государственным коммерческим и функционирует в форме акционерного общества. Сумма активов – около 2,991 триллиона долларов. Отделения Банка Китая успешно работают на территории около 27 стран мира, в том числе и в Российской Федерации. Именно в этом государстве открыто дочернее учреждение, которое получило название «Банк Китая АКБ Элос». В Москве, Хабаровске и Владивостоке есть отделения данного учреждения.

Перечень самых крупных государственных и частных китайских банков

Государственными банками являются учреждения, которые занимают первый уровень современной банковской системы Китая, описанный ранее. Функции центрального банка Китайской Народной Республики возложены на Народный банк Китая. Он основан в 1948 году. Изначально штаб-квартира учреждения располагалась на территории города Шицзячжуан. В 1949 году главный офис перенесли в Пекин.

Объем резервов Народного банка Китая превышает 3,201 триллион долларов. Это эмиссионный, главный платежно-расчетный и кредитный центр государства. Ключевая функция банка – разработка и реализация денежно-кредитной политики на территории страны. В его структуре действует 9 региональных филиалов и 6 заграничных представительств. Более подробные сведения можно получить на информационном сайте .

Государственные банковские учреждения, являющиеся банками развития, отвечают за внедрение государственных программ в трех сферах:

• Внешнеторговой: Export-Import Bank of China – Эксим банк Китая; год основания – 1994, имеет 3 зарубежных и свыше 10 региональных представительств и филиалов.
• Промышленной: China Development Bank – Государственный банк развития Китая; год основания – 1994; имеет около 35 филиалов внутри страны и в других государствах мира.
• Сельскохозяйственной: Agricultural Development Bank of China – Банк развития сельского хозяйства Китая; год основания – 1994.

Среди крупных частных банков Китая (после “Большой четверки”) следует назвать:

1. Bank of Communications. Является пятым по величине коммерческим банком КНР. Размер активов составляет более 1 триллиона долларов.
2. Ping An Bank. Функционирует в Шенчжене, Фучжоу, Шанхае. Входит в структуру компании Ping An Group. Оказывает услуги страхования и управления активами.
3. China Merchants Bank. Стал первым банковским учреждением, пребывающим в собственности корпоративных юридических лиц. Имеет свыше 500 филиалов в КНР.
4. Minsheng Bank. Оказывает услуги кредитования для среднего и малого бизнеса. В его структуре функционирует до 200 филиалов на территории Китая.

В число известных региональных коммерческих банковских учреждений входят “Банк Цзилинь”, “Банк Даляня”, “Банк Харбина”, “Банк Шэнцзин”.

Банковское регулирование Китая

Основным регулирующим органом, осуществляющим надзор за банковской системой Китая, является Комиссия по регулированию банковского страхования Китая (CBIRC), которая заменила Комиссию по регулированию банковской деятельности Китая (CBRC) в апреле 2018 года. CBIRC отвечает за разработку правил и положений, регулирующих банковское дело и страхование. секторов в Китае. Он также проводит проверки и надзор за банками и страховщиками, собирает и публикует статистические данные о банковской системе, утверждает создание или расширение банков и решает потенциальные проблемы с ликвидностью, платежеспособностью или другие проблемы, которые могут возникнуть в отдельных банках. 

Народный банк Китая также имеет значительную власть над банковской системой Китая. Помимо типичной ответственности центрального банка за денежно-кредитную политику и представления страны на международном форуме, роль НБК заключается в снижении общего риска и обеспечении стабильности финансовой системы. PBoC также регулирует кредитование и обмен иностранной валюты между банками и контролирует платежную и расчетную систему страны.

История

Банк был основан 1 декабря 1948 года на основе объединения Huabei Bank, Beihai Bank и Xibei Farmer Bank. Штаб-квартира сначала располагалась в Шицзячжуане , Хэбэй , а затем переехала в Пекин в 1949 году. В период с 1950 по 1978 год PBC был единственным банком в Китайской Народной Республике и отвечал как за центральные, так и за коммерческие банковские операции. Все другие банки в материковом Китае, такие как Bank of China, были либо организованы как подразделения НБК, либо не принимали депозиты.

С 1952 по 1955 годы государственные акции были добавлены к частным банкам, чтобы сделать государственно-частные банки, пока в соответствии с первым пятилетним планом с 1955 по 1959 год НБК не получил полный контроль над частными банками, что сделало их филиалами НБК, что очень напоминало видение. от Владимира Ленина . С помощью Советского Союза акции частных предприятий и вместе с ними промышленная продукция пошли по тому же пути, сформировав плановую экономику советского образца .

За исключением специальных ассигнований на развитие сельских районов, монолитный PBOC доминировал все деловые операции и кредит до 1978 года , когда, как часть китайских экономических реформ , то Госсовет отделилась коммерческие банковские функции PB в четыре независимые , но state- принадлежащие банкам, в том числе Промышленный и коммерческий банк Китая (ICBC), Банк Китая (BOC), Сельскохозяйственный банк Китая (ABC) и Строительный банк Китая (CCB). В 1983 году Государственный совет объявил, что НБК будет функционировать как центральный банк Китая.

Чэнь Юань сыграл важную роль в модернизации банка в начале 1990-х годов. Его статус центрального банка был юридически подтвержден 18 марта 1995 года на 3-м пленуме 8-го Всекитайского собрания народных представителей, а в том же году законом была предоставлена ​​высокая степень независимости. В 1998 году НБК претерпел серьезную реструктуризацию. Все областные и местные отделения были упразднены, а НБК открыла девять региональных отделений, границы которых не соответствовали местным административным границам. В 2003 году Постоянный комитет Десятого Всекитайского собрания народных представителей одобрил закон о поправках для усиления роли НБК в разработке и реализации денежно-кредитной политики для обеспечения общей финансовой стабильности и предоставления финансовых услуг.

По рыночной капитализации

Список основан на рейтинге Relbanks.com по состоянию на 12 января 2018 года, где данные взяты из годовых отчетов и финансовых отчетов компаний.

Банки по странам или территориям